イデコ加入

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皆様、イデコとは何かご存知でしょうか。これは確定拠出年金の個人型制度の愛称の事です。昨今、テレビCMやマスコミ、ユーチューブなどで、宣伝されるようになってきました。私個人の感想では、たいへん素晴らしい制度だと思います。しかし、５年前までは、この制度の詳細を理解しておらず、いろいろ誤解していました。しかし、生命保険会社での定年再雇用時代に、コールセンターでお客様の生の声を聴き、いろいろ勉強することにより、その誤解も解け、制度の主旨、内容がよくわかりました。

私は、代理店ではありませんので、中立な立場で内容説明、具体的な加入アドバイスをさせていただきます。もとろん加入先につきましては、ご自身で選定いただくことになります。運用における留意事項、投資に対する考え方、今後のライフプランについてもアドバイスさせていただきます。私の反省事例、及び周りの方々の成功事例など様々なケースも交えてご紹介させていただきます。特に定年時の資産運用、退職金の受け取り方、社会保険手続きは要注意でございます。

イデコの良い点、あるいは個々人によっては別の手段での老後に向けての準備など、いろいろなお話をさせていただきますので、是非今後の参考にしていただければと思います。今後の人生の不安が少しでも解決されれば良いと思います。

サービス個別ページ５の特徴（orメリット）

わかりやすい説明

まず、制度の概要を説明し、そのメリット、デメリットをお伝えします。この制度のメリットは何と言っても税制優遇にありますので、その理解、及び資産運用の上手な仕方についてもお伝えします。ただ、この資産運用については、最終的にはあくまでもご自身の判断になりますが、丁寧に説明させていただきます。

公的年金など他の年金制度もわかりやすく説明

イデコの加入においては、合わせて公的年金制度の概要を知ることも重要です。そのため、公的年金制度の重要ポイントも合わせてお伝えします。また、ご自身で加入されている会社の企業年金制度あるいは、個人年金などがございましたら、説明させていただきます。上文で記載のとおり、私は生命保険会社のイデココールセンターにおいて、5年間お客様と電話相談をさせていただいた経験がございます。現在はどこの代理店でもありませんので、お客様のご要望があれば、中立的立場で、加入のアドバイスをさせていただきます。また、イデコや年金の話以外で、お客様の時間の許す限り、2時間を超えた分は無料でライフプランのお得情報をお伝えいたします。

(企業様の場合)イデコプラス制度のご理解

中小企業様において、現在退職金制度がまだ導入されておらず、経費を抑えてシンプルな退職金制度あるいは福利厚生制度を考えたい場合、イデコプラスというたいへん有利な制度がございます。まだあまり知られておらず、個人の確定拠出年金制度(イデコ)に加入している方に会社が保険料を上積みし、個人のイデコをバックアップする制度です。ただしデメリットも存在しますので、まず企業様においてその制度をご理解いただき、導入をお考えならば、そのお手伝いもさせていただきます。

サービス個別ページ５の料金表

相談料　原則２時間　20,000円(税込、交通費別)ですが、ご要望に応じます。	20,000円

相談追加時間分	0円

サービス個別ページ５に関するお問合せはこちら

サービス個別ページ５の流れ

お問合せ

まず、イデコについて聞いてみたい、加入を検討したいという場合は電話にて連絡下さい。相談内容にしたがって、お客様のご都合を確認し、指定された場所へ伺うように準備いたします。

事前準備

電話相談の内容に応じて資料をご用意いたします。ただし、あくまでもどこの金融機関の代理店ではありませんので、特定金融機関の資料はご用意できません。年金制度資料作成にあたり、最低限のお客様の個人情報(ご生年月日とお名前、性別のみ）をお知らせ願います。なお、ご自身の国民年金被保険者としてのお立場や、会社員の場合、会社の企業年金制度の加入状況により、イデコの加入金額上限なども存在します。できれば面会当日までに確認できれば、ありがたいと思います。わからなくても大丈夫です。公的年金制度資料を作成するにあたり、会社員・公務員の場合は例として参考数値を提供いたします。

ご相談

実際にお客様のご都合に合わせた日時、場所にて面会の上、いろいろご説明させていただきます。単にイデコのみに終わらず、年金制度、ライフプラン全体についてもご説明いたします。お話は原則2時間とさせていただきますが、話の内容によって、もっと長くなる場合もございますが、料金は基本料金のままで、追加料金はいただきません。(原則2時間　20,000円　税込み、交通費別　ただしご相談に応じます)